Des fonctionnalités conçues pour l’autonomie, pas la dépendance
La plupart des assistants du marché misent tout sur l’automatisation ou la personnalisation extrême. Ici, nous avons privilégié un accompagnement qui laisse l’utilisateur pilote, avec des outils pensés pour s’adapter à chaque réalité et non l’inverse. Chaque fonctionnalité a été conçue pour servir de support, sans prise de contrôle totale sur vos données ni sur vos choix.
Catégorisation semi-automatique adaptable
La catégorisation semi-automatique propose des suggestions en se basant sur vos entrées, sans imposer de choix définitif. L’utilisateur garde la main à chaque étape, contrairement à de nombreux outils concurrents qui forcent l’automatisation complète.
Le système analyse les libellés et montants pour suggérer une catégorie, mais vous pouvez corriger ou personnaliser à tout moment. Cette flexibilité limite les erreurs de classement et laisse la priorité à votre appréciation.
Objectifs de dépenses modulables
Vous pouvez fixer des plafonds ou des objectifs de dépenses par poste, avec alertes modulables selon vos critères. L’assistant ne bloque rien, mais rappelle vos propres règles, sans intervention intrusive.
Les rappels d’objectif sont configurables : notifications discrètes, ou alertes plus visibles selon vos préférences. Rien n’est imposé, tout est ajustable à la volée.
Rappels personnalisés
Les rappels planifiables permettent de programmer des alertes pour des échéances clés, comme un paiement ou une échéance budgétaire. Leur fréquence est paramétrable et vous choisissez l’intensité des notifications.
Contrairement à la concurrence qui multiplie les rappels automatiques, ici chaque alerte est créée et validée par l’utilisateur, évitant ainsi la saturation inutile.
Connexion bancaire sécurisée
L’intégration bancaire sécurisée permet d’importer vos transactions sans devoir saisir chaque ligne. La connexion s’appuie sur des protocoles européens normalisés, avec consentement explicite à chaque import.
Aucune donnée bancaire n’est conservée sans accord. L’accès est limité, chiffré et révoqué dès que vous le souhaitez. La gestion se fait en toute transparence, sans collecte superflue.
Rapports périodiques exportables
Des rapports périodiques synthétisent vos habitudes de dépenses, sans analyse intrusive. L’export est possible au format PDF ou CSV, facilitant la transmission à votre conseiller si nécessaire.
Vous pouvez choisir la fréquence (mensuelle, trimestrielle) et la granularité des rapports. Rien n’est envoyé sans validation expresse de votre part.
Suggestions explicitées et non-intrusives
L’assistant propose des suggestions d’ajustement sans imposer d’action. Vous choisissez ce que vous appliquez, et chaque recommandation vient avec une explication sur son origine et ses limites.
Il est possible d’ignorer ou d’ajuster les conseils sans conséquence. Cette approche privilégie l’autonomie et la réflexion critique.
Des intégrations pour simplifier… ou pas
Les intégrations sélectionnées répondent à des critères stricts de sécurité et de conformité. L’utilisateur décide à chaque étape, sans connexion imposée.
Banques françaises
Cartes bancaires
Portefeuilles en ligne
Outils comptables
Applications mobiles
Services RGPD
Intégrations
Banques françaises
Cartes bancaires
Portefeuilles en ligne
Outils comptables
Applications mobiles
Services RGPD
Banques françaises
— Connexion via API sécurisée
Cartes bancaires
— Import direct des transactions
Portefeuilles en ligne
— Synchronisation de soldes
Outils comptables
— Export compatible PDF/CSV
Applications mobiles
— Notifications et suivi en temps réel
Services RGPD
— Gestion avancée de la confidentialité
Comment démarrer avec l’assistant ?
Le parcours d’intégration est volontairement épuré : vous choisissez vos connexions, vos objectifs et le niveau d’automatisation. À chaque étape, la priorité est donnée à la lisibilité.
1
%!d(template.templateFloat=01)
Inscription rapide et transparente
Créez un compte avec une adresse e-mail valide. Aucun autre renseignement n’est requis à l’inscription. L’accès est instantané, sans condition cachée.
2
%!d(template.templateFloat=02)
Connexion bancaire facultative
Vous choisissez les comptes à connecter ou à importer. Rien n’est fait sans votre consentement explicite, et aucune donnée sensible n’est stockée par défaut.
3
%!d(template.templateFloat=03)
Paramétrage personnalisé
Définissez vos propres catégories et objectifs de dépenses. Les paramètres sont modulables à tout moment, aucune obligation de tout renseigner d’emblée.
Premiers résultats sur-mesure
Vous recevez vos premiers rapports et suggestions, que vous êtes libre d’ignorer ou d’appliquer. L’accompagnement débute à votre rythme, sans relance agressive.